相続手続きのご案内
相続手続きのご案内
このたびは大切なご親族さまの逝去に接し、心よりお悔やみ申し上げます。ご親族さまには、長らくお取引をいただきましてありがとうございます。
ＪＡでの相続手続きにつきまして、ご案内させていただきます。
相続発生のご連絡
お取引店舗へお電話にて、お亡くなりになられた方のお客様についてお知らせください。
相続のお手続きにつきましては、お客様に店内でお待ちいただく時間を短縮するため、事前のご予約をお願いしております。
相続発生のご連絡の際、お手続きの来店予約についてご案内させていただきます。
相続手続きについて
原則的な相続手続きの流れについてご説明させていただきますが、ご用意いただく書類は、お取引内容や遺言書・遺産分割協議書の有無等により異なりますので、予めご了承ください。
相続手続きが完了するまでのお取引について
| お取引 | お取引内容 |
| 貯金等 | 相続手続きが完了するまで、窓口でのご出金・ご入金等のお取り扱いができなくなります。 年金のお振込みについては、停止されます。 自動送金・自動集金・残高照会等の契約はお取引を中止させていただきます。 口座振替契約は、振替停止となりますので、諸代金については別途お支払いください。 |
| 債権・投資信託 | 相続手続きが完了するまで、売買はできませんが、償還日等期日到来分は被相続人名義の指定貯金口座に入金します。 |
| 融資 | 原則、継続取引ができなくなります。 毎月のご返済等については、お取引内容により異なりますので、お取引店舗にご相談ください。 |
| 共済 | ご加入いただいている共済の種類によりお手続きが異なりますので、お取引店舗にご相談ください。 契約を維持するため、暫定的に相続人等の方の共済掛金のご入金をお受けする場合もございます。 |
| お取引 | お取引内容 |
| 貯金等 | 相続手続きが完了するまで、窓口でのご出金・ご入金等のお取り扱いができなくなります。 年金のお振込みについては、停止されます。 自動送金・自動集金・残高照会等の契約はお取引を中止させていただきます。 口座振替契約は、振替停止となりますので、諸代金については別途お支払いください。 |
| 債権・投資信託 | 相続手続きが完了するまで、売買はできませんが、償還日等期日到来分は被相続人名義の指定貯金口座に入金します。 |
| 融資 | 原則、継続取引ができなくなります。 毎月のご返済等については、お取引内容により異なりますので、お取引店舗にご相談ください。 |
| 共済 | ご加入いただいている共済の種類によりお手続きが異なりますので、お取引店舗にご相談ください。 契約を維持するため、暫定的に相続人等の方の共済掛金のご入金をお受けする場合もございます。 |
相続手続きの基本的なながれについて
※お取引内容によりお取り扱い方法が異なる場合がございますので、予めご了承ください。
１．相続発生のご連絡・ご来店予約
お取引店舗にお電話にて、相続人様からお知らせください。お電話では、お取引内容に関するご質問にはお答えできかねますので、予めご了承ください。この際、相続のお手続きについての来店予約についてご案内させていただきます。
２．ご来店
予約日時にお取引店舗へご来店ください。具体的な手続き方法、相続手続きに必要な書類をご案内いたします。
３．必要書類のご提出
ご案内した必要書類の原本をご提出ください。なお、原本の返却を希望される場合はお申し出ください。写しをとらせていただき原本をお返し致します。ご提出書類の原本確認ができない場合は、相続手続きの受付はできかねますので、予めご了承ください。
４．ご提出いただいた書類の確認
必要書類を確認させていただき、その他の書類のご提出をお願いする場合がございます。なお、書類の確認には時間を要しますので予めご了承ください。
５．お支払い等のお手続き
お支払い等のお手続きには1~2週間のお時間をいただいております。なお、出資に関しては、一定の期間を要しますので、お取引店舗にて別途ご案内致します。
相続手続きの概要
| お取引 | お取引内容 |
| 貯金等 | 貯金取引、投資信託、債権ご解約又は名義変更手続き |
| 融資 | お借入者様死亡による、債務者変更手続き 連帯保証人・担保物件の名義変更手続き |
| 共済 | 共済名義変更手続き・各種共済金の請求手続き |
| 出資金 | 法定脱退・相続加入のお手続き |
| 購買・販売 | 購買代金の口座振替停止による入出金、出荷者解除登録 |
| お取引 | お取引内容 |
| 貯金等 | 貯金取引、投資信託、債権ご解約又は名義変更手続き |
| 融資 | お借入者様死亡による、債務者変更手続き 連帯保証人・担保物件の名義変更手続き |
| 共済 | 共済名義変更手続き・各種共済金の請求手続き |
| 出資金 | 法定脱退・相続加入のお手続き |
| 購買・販売 | 購買代金の口座振替停止による入出金、出荷者解除登録 |
残高証明書の発行について
相続人、遺言執行者または相続財産清算人のご依頼により発行いたします。
発行には、ＪＡ所定の手数料がかかりますので、あらかじめご了承ください。
ご提出いただく書類
ＪＡ所定の様式
・相続税申告等のための取引状況証明書（貯金・融資・出資金・債権・投資信託）
ご用意いただく書類
・被相続人が亡くなられたことが確認できる書類（除籍の記載がわかる戸籍謄本等）
・ご来店者が相続人、遺言執行者、相続財産清算人であることが確認できる公的書類（戸籍謄本、遺言書、審判書謄本等）
・実印および印鑑証明書（発行日から6ヶ月以内のもの）
※ご依頼される方が、当ＪＡと貯金のお取引がある場合、実印に代えてＪＡお届け印によることも可能
・被相続人のお通帳等
相続貯金仮払い制度について
遺産分割が終了する前であっても、各相続人が当面の生活費や葬儀費用の支払いなどのために資金が必要になった場合に、相続人全員の同意がなくとも各相続人が一定の限度額まで払戻しの請求が可能です。 必要書類等お手続きの詳細については、お取引店舗までお問合せください。
相続発生後のお手続きもバックアップいたします
相続発生後は、各税務申告（所得税、相続税等）など、時間が限られた手続きがあります。相続のお手続きでお困りの場合、各種専門家と連携し、職員がサポートさせていただきます。お取引店舗へご来店の際に、ご相談ください。
